Как самозанятому принимать платежи в 2022 году

Специальный налоговый режим для самозанятых — налог на профессиональную деятельность — появился в январе 2019 года. В конце того года было зарегистрировано 330 000 самозанятых. К январю 2022 года эта цифра выросла до 4 млн. И продолжит расти.

Людей, недавно ставших самозанятыми, волнует вопрос, как принимать платежи. Делать это можно и вручную. Но тем, кто работает с постоянным потоком заказов, это неудобно. Слишком много времени занимает ручная работа — выписать и отправить счета и чеки покупателям, отслеживать поступлений от них, фиксировать прибыли в ФНС. Кроме того, существует риск забыть отправить чек или зафиксировать доход в ФНС — это грозит штрафами.

Решение от ФНС

Теперь самозанятым не надо подключать дополнительные сервисы и регистрировать доход вручную — ФНС добавил возможность принимать платежи прямо в приложении «Мой налог». Об этом сообщили на сайте ФНС.

Такое решение позволит самозанятым выставлять счета на оплату напрямую из приложения. 

Подобный функционал стал доступен благодаря предоставлению возможности платёжным сервисам встраивать услуги эквайринга в приложение «Мой налог».

Чтобы выставить счёт на оплату в приложении, достаточно:

  1. Выбрать платёжного агента, который будет участвовать в переводе денег от плательщика к получателю.

НКО «МОНЕТА» (ООО) (платёжный сервис PayAnyWay) — первый и единственный на данный момент платёжный агент, ставший партнёром ФНС в организации приёма платежей в приложении «Мой налог». Сервис предлагает возможность оплаты с использованием банковских карт или через Систему быстрых платежей (СБП). Комиссия за платёж по карте составляет 3,5%, через СБП — всего 1%. 

  1. Указать реквизиты, по которым будут перечисляться принятые платежи. Так как вывод средств самозанятому производится через Систему быстрых платежей, достаточно указать только банк и свой номер телефона, который указан в этом банке. 
  2. Заполнить детали продажи и сформировать счёт.
  3. Отправить счёт покупателю любым удобным способом — в мессенджере или по электронной почте.

Как только покупатель оплатит покупку:

  • её сумма автоматически будет учтена как доход самозанятого;
  • покупателю будет отправлен чек;
  • сумма платежа за вычетом комиссии платёжного агента сразу же будет отправлена на банковскую карту или счёт самозанятого.

Сервисы для самозанятых по приёму платежей 

Автоматизировать процесс работы и избежать возможных штрафов можно при помощи платёжных сервисов, чей функционал умеет передавать информацию о поступлениях в ФНС и отправлять чеки покупателям. Практически все сервисы позволяют принимать платежи на сайтах, в мессенджерах и соцсетях.

ArsenalPay

Платёжный сервис для самозанятых и бизнеса любого размера.

Для подключения нужны будут фотография паспорта, справка о постановке на учёт самозанятого и банковские реквизиты — из-за этого время подключения может занять несколько рабочих дней.

Доступные способы оплаты:

  • банковские карты — комиссия 2,6%;
  • баланс мобильного МТС, Мегафон, Билайн, Теле2, Ростелеком — комиссия 3,5%;
  • QIWI-кошелек — комиссия 5%.

Поступившие деньги перечисляются на расчётный счёт самозанятого ежедневно. В ArsenalPay нет лимитов на платежи. Также нет автоматической регистрации прибыли в ФНС, поэтому все поступления нужно будет регистрировать самостоятельно.

Self.PayAnyWay

Имеет простой, но функциональный личный кабинет.

Чтобы подключиться к сервису, нужно указать персональную информацию — и уже через пару минут можно принимать платежи и переводить деньги.

Self.PayAnyWay партнёр ФНС — можно включить автоматическую регистрацию дохода и отправку чека покупателю. Сервис принадлежит НКО «МОНЕТА» (ООО), которая работает на основании лицензии Банка России.

Self.PayAnyWay подходит для приёма платежей в соцсетях и на сайтах. Для этого есть интеграция с сотней популярных CMS-модулей, настройка которых занимает около 10 минут. Есть также собственный конструктор витрин с товарами, выставление счетов (инвойсов) по прямой ссылке и приём платежей по qr-коду.

Приём платежей и возврат денег проводятся без комиссии, к оплате принимаются:

  • банковские карты,
  • YandexPay,
  • Система быстрых платежей (СБП).

После регистрации самозанятому открывают электронный кошелёк, на который действуют установленные законодательством лимиты:

  • 200 000 рублей в месяц на принятые платежи и на переводы денег на карту.

При желании лимиты можно увеличить до 2,4 млн в месяц.

Перевести полученные деньги можно на банковскую карту в любой момент, комиссия составит 4%, минимум 30 рублей — больше ни за что платить не надо.

Capusta.space

Удобный сервис с приятным дизайном. Помимо приёма платежей на сайтах, соцсетях и в мессенджерах сервис предлагает возможность получения донатов на стримах.

Чтобы подключиться, указываете персональные данные, сайт или соцсеть и дожидаетесь прохождения проверки, которая занимает один день. В это время доступен приём платежей. Однако переводить средства можно только после окончания проверки. Capusta.space является партнёром ФНС и позволяет автоматически регистрировать доход самозанятого.

Доступны:

  • оплата с банковских карт — без комиссии.
  • платежи через «токены» с электронными деньгами Юmoney и QIWI, но деньги от покупателей будут поступать на кошелек Юmoney и QIWI соответственно. Может браться дополнительная комиссия с покупателя в размере около 2%.

При возврате средств на карту покупателя сервис удерживает комиссию 5%.

Деньги переводятся на банковскую карту с комиссией 5%, минимум 50 рублей.

В сервисе есть лимиты по переводу на карту:

  • не более 75 000 рублей в сутки,
  • 300 000 рублей в месяц, но не более 10 операций.

QIWI

Для начала работы нужно завести кошелёк и указать персональные данные. QIWI имеет лицензию Банка России, но не является партнёром ФНС — из-за этого у самозанятых нет возможности автоматической регистрации дохода.

Также как Self.PayAnyWay для приёма платежей QIWI открывает самозанятым электронный кошелек с аналогичными лимитами.

Самозанятый может выставить счёт на оплату, установить виджет на сайт, сделать интеграцию по API, воспользоваться готовым CMS-модулем для сайта и настроить приём донатов на стриме.

Комиссия сервиса зависит от способа оплаты:

  • банковские карты — 2% с покупателя,
  • QIWI-кошелёк — 0%.

Комиссия за получение денег также зависит от способа:

  • перевод на банковскую карту — 2% + 50 рублей,
  • системы денежных переводов — от 2%,
  • перевод в другой банк — зависит от банка. Сбер — 2% + 50 рублей, Тинькофф — 1,8%, но не менее 120 рублей.

Продамус

Это единственный сервис по приему платежей самозанятыми, имеющий платную регистрацию — 10 000 рублей. В стоимость регистрации входит льготный безкомиссионный период на 3 месяца, либо 100 000 рублей принятых платежей.

Для регистрации необходимо заполнить форму и дождаться звонка менеджера, который свяжется с вами в течение рабочего дня и проконсультирует по условиям работы.

Продамус входит в список партнёров ФНС и позволяет регистрировать доход автоматически и отправлять чеки покупателю.

Платежи можно принимать двумя способами:

  • банковские карты — комиссия 3,5%,
  • оплата в рассрочку — комиссия от 11,5%.

Полученные деньги Продумас переводит на расчётный счёт без комиссии.

Юmoney

Юmoney — еще один сервис, как Self.PayAnyWay и QIWI, имеющий лицензию Банка России и открывающий самозанятым электронный кошелёк. На него распространяются лимиты в соответствии со 115 и 161 ФЗ, зависящие от статуса идентификации кошелька.

Как и в других сервисах, для начала работы необходимо пройти регистрацию, открыть электронный кошелёк и заполнить персональные данные.

Юmoney является партнёром ФНС, но не позволяет настроить автоматическую регистрацию дохода и отправку чеков. Все чеки приходится формировать вручную через приложение «Мой Налог» или через специальный раздел на сайте сервиса.

Приём платежей можно настроить в специальном разделе «Сбор денег». В нём самозанятый может выставить счёт на оплату (инвойс), добавить форму перевода на сайт, сделать интеграцию по API и получать донаты на стримах.

Как и в QIWI, размер комиссии зависит от способа оплаты:

  • банковские карты — 2%,
  • электронные деньги Юmoney — 0%.

У Юmoney есть несколько способов получения наличных с разной комиссией:

  • на банковскую карту — 3% + 45 рублей,
  • на QIWI кошелёк — 3%.

Вывод

Самозанятый сейчас может легко организовать приём платежей на сайте, подключив удобный для него сервис. Принимать платежи можно и с карт, и по qr-коду через СБП. В случае, когда нет сайта, можно организовать приём платежей прямо в приложении «Мой налог».

Раньше самозанятым были доступны еще несколько сервисов, позволяющих организовать приём онлайн-платежей. Но на сегодня они не работают с этой ЦА.

Сравнение платёжных сервисов

Автор: Катрин Волкова

Читайте также

Как менялась доля предоплаты интернет-заказов в 1 полугодии 2022 года

Компания PIM Solutions оценила, как менялась доля предоплаты интернет-заказов в течение января-июня 2022 г. Для этого была изучена информация о заказах 77 тыс. интернет-магазинов, подключенных к логистическим сервисам PIM Solutions.

далее →

18 октября 2021 / Комментарии

Бесконтактно, быстро и бесшовно: как меняются платёжные привычки покупателей

По данным Business Insider, пандемия коронавируса ускорила диджитализацию индустрии платежей на два-три года и повлияла на платёжные привычки покупателей — как именно, рассказывают эксперты приложения «Кошелёк».

далее →

6 августа 2021 / Комментарии

Обзор и сравнение платёжных агрегаторов 2021

Несколько лет назад мы составили сравнительную таблицу по платежным сервисам и агрегаторам работающим на российском рынке. По результатам этой публикации мы получили множество отзывов как от представителей самих платежных агрегаторов, так и от их клиентов. В результате полученного опыта мы расширили и одновременно уточнили критерии оценки и готовы представить новое сравнение платежных агрегаторов 2021 года. Материал публикуется при информационной и консультационной поддержке компаний: Best2pay, ИнвойсБокс, Cypix.

далее →

16 июля 2020 / Комментарии

Как и за что россияне платят онлайн в 2020 году: исследование Mediascope

Исследовательская компания Mediascope изучила, как и за что жители крупных городов России платили онлайн в 2020 году. Исследование проводилось в мае — июне 2020 года. В онлайн-опросе участвовали россияне 12-55 лет из городов с населением от 700 тыс. человек (в шести федеральных округах) и городов Дальневосточного региона с населением от 600 тыс. человек.

далее →

26 марта 2020 / Комментарии

Платежи на карантине. Как и чем платят покупатели разных онлайн-магазинов

Assist проанализировал, как различаются онлайн-платежи в различных сферах e-commerce, а также какое влияние оказали на них последние события.

далее →